个人财富管理行业,做酒商贸公司名字怎么取

内容提要：

财富管理就业方向与前景
财富管理行业生死转折:上千理财师被抓几十万人离职
财富管理专业学什么
银行的财富管理岗位职责是什么,未来是什么发展方向?
私人财富管理师的岗位职责是什么?
私人财富管理算私募吗

财富管理就业方向与前景

财富管理就业方向与前景如下：

前景：

财务管理对于整个企业而言，就相当于链条对于自行车，一旦链条失灵，整个自行车也就无法行动了。

现代财务管理制度的建立迫切需要同时兼备管理、经济法律和理财、金融等方面知识和能力的高级专门人才。主要到工商、金融企业、事业单位及部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面的工作。

就业方向：

1、进企业做会计或财务，选择这条路的话最好找个暑假的时间去企业实习，现在用人单位很看重这方面。

2、进会计师事务所做审计，选择这条路的话最好大学期间注会考出几门。

3、进银行业也是比较好的选择，这个最好有关系。

财富管理简介：

财富管理范围包括 : 储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。其主要功能是帮助我们制定及达成财务目标。

这些目标可以是债务重整，可以是子女教育经费，可以是购买汽车或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通过财富管理，不单止可以增加我们的投资收入，而且更可以累积更多的财富，提供更大保障，从而提高我们的生活水平和改善我们的生活质素。

财富管理是为高净值人士提供各种金融服务，以求达到保存、创造财富等目的。这一业务在欧美地区已盛行多年，近年来亚洲地区由于经济蓬勃发展而发展起来了。

财富管理行业生死转折:上千理财师被抓几十万人离职

从去年开始，整个财富管理行业深陷暴雷潮，P2P的暴雷，不过是其中的一朵小浪花。这是2004年财富管理行业诞生以来，遭遇的最大危机。在这波浪潮中，上千理财师被抓，近一半理财师离职，从去年开始，整个财富管理行业深陷暴雷潮，P2P的暴雷，不过是其中的一朵小浪花。这是2004年财富管理行业诞生以来，遭遇的最大危机。在这波浪潮中，上千理财师被抓，近一半的理财师离开行业。动荡时期，“革新者”崛起。行业开始化零为整，市面上出现了近3万家小理财工作室。理财师开始出来单干，他们意识到，客户才是自己的“核心竞争力”。行业的动荡，也意味着机会丛生…… 01金童陨落早在两月前，行业就传出消息，称钜派前创始人、钜登投资法定代表人胡天翔消失。这位财富管理界大佬级人物的突然失联，让整个行业的恐慌达到了顶点。知情人士向一本财经透露：“胡天翔是被警方带走调查的，目前关押在看守所，案件正处在取证阶段。” “他被抓，不是因为理财产品，而是因为催收。”知情人士透露，钜登的业务板块中，除了理财投资，其实还有贷款产品。 “一个借款人借了几千块。催收的时候可能过激，导致对方报警。”知情人士透露。胡天翔消失之后，整个公司基本停摆，工资也发不出来。 “员工都解散了，去找新的工作。”钜登前员工黄季称，公司只留下了几位运营人员善后。而胡天翔公司的一部分理财产品逾期兑付，一代财富管理的大佬，就此跌下神坛。曾经的胡天翔，确实创造了很多奇迹。他曾用五年时间，创立上市公司钜派，并让后者成为头部的第三方理财公司。才三十多岁就有此业绩，胡天翔因此被业内誉为“财管金童”。 2023年8月，他被证实从钜派出走。 “资方越来越多，胡天翔的权力被稀释了，被迫离职。”黄季称，“而走的时候，胡天翔也带走了他的心腹”。如此出走，胡天翔自然很不甘心。这也埋下了后期的隐患。后来，胡天翔成立了钜登，并正式成为钜登的法定代表人和执行董事。 “他走了之后，钜派的高层就将公司出现的一些问题推给胡天翔。”黄季称，这一度让双方的关系剑拔弩张。 “他太想证明自己了。”黄季称，胡天翔大量招人，“钜登公司共有上千员工，而且给初期员工的底薪都高于业内大部分公司。” 他们的办公室，就在东三环的一个高级写字楼里，出入的都是西装革履的白领。而各个省的分公司，都在当地最繁华区域的写字楼里。终于重立门户的胡天翔，急于大展拳脚，一雪前耻。开场如此拉风，却没有人会想到，危机正在步步逼近。黄季隐隐感到了不安。去年8月，胡天翔旗下其他公司的P2P产品“钜宝盆”开始出现兑付困难。今年3月份，办公室的绿植鲜花，居然被撤走了，“办公室显得空空落落”。紧接着，公司开始无法给全员发工资。有业绩的员工可以拿到工资，没有业绩的员工，底薪开始被拖欠。动荡开始了，每周都会有几个人离职。业务也越来越不好做，行业“暴雷”的消息越来越多，客户投资很谨慎。 6月底，上千员工的公司，只剩下几十人。 “钜登东三环的办公司被退掉，北京的两个办公点也被合并了。”黄季称。到7月，胡天翔“失联”的消息传了出来。曾经创造了财富管理圈神话的“金童”，就此陨落。 02牢狱之灾钜登集团的陨落，只是整个财富管理行业崩塌中的小插曲。自2023年起，财富公司就开始出现大规模裁员和倒闭。去年一年，旌逸、善林、中融民信等百亿级别的财富公司接连暴雷。外界所谓的“京城四大线下理财公司”中，有媒体称，冠群、信和已被立案，银谷、恒昌也被行业质疑已久。 2023年冬季，媒体曝出宜信地震式裁员，约上万人被砍掉，占员工总数的三分之一。今年，问题更是加剧。 3月，“中国版黑石”中信资本34亿私募产品深陷兑付危机。 4月，媒体曝出恒天财富“岁兰千里资管计划”延期兑付。 7月初，诺亚旗下歌斐资产踩雷34亿元。 7月中旬，先锋系旗下“网信理财”产品逾期，涉及资金120亿元。仅仅7月一个月内，就新增38家“暴雷”机构、5个“暴雷”产品。 “这是2004年成立以来，第三方财富管理行业遭遇的最大一次打击。”一家财富管理公司的创始人柳甘称。在这次暴雷潮中，大量理财师和金融精英被抓。 “而且越精英、越专业的理财师，越被抓。”柳甘称。这是因为，越厉害的理财师，卖的理财产品越多，涉案金额越高。多位行业从业者预估，起码有上千理财师和从业者被带走调查。理财师张宁禹亲眼看到了他的同行、朋友被抓走。他的一位多年好友经手暴雷产品，虽赚了200万，却被判了7年。他的另一位朋友已转行一年多，却突然被警方带走。这是因为他三年前卖的一款产品逾期了，“警方要求他退回当时的50万提成佣金，否则就要坐牢”。柳甘原来有一个财管圈子，里面都是财富管理公司的高管。他们每个月都会聚一次，以前到场的有十几人，现在只有几个人。 “其他人，抓的抓，逃的逃。”行业凋零至此，柳甘经常唏嘘。他们是离钱最近的人，可以轻易聚拢财富;他们也是离牢狱最近的人，稍有不慎就跌落深渊。 “刀尖上跳舞。”柳甘如此总结自己的职业。很多人选择了离开。整个理财师行业一半以上的理财师，仓皇退出。整个理财师行业有上百万从业者，这意味着，几十万的从业人员流走。他们要么重新回到信托或者银行的私行部门，要么完全离开行业。经历着生死洗礼的财富管理行业，正在发生巨大的蜕变。而这个蜕变的过程，充满割去腐肉的痛苦，却也蕴含着萌芽新生的机会…… 03化零为整对比国外这个行业上百年的发展历程，中国的财富管理行业才刚刚起步十几年。在过去，中国的财富管理市场，从一出生就是一个“畸形儿”。理财师就职在一家财富管理公司，并和公司形成一个利益共同体。公司给他们派发理财产品，分佣金。理财师通常不会管理财产品好不好，只看佣金高不高——这就导致他们经常会为了高佣金而忽悠客户，站到客户的对立面。而他们的学历通常也不高，“一大半的从业者都只是专科生”，张宁禹称。而在美国，情况完全不一样。在美国，理财师和律师一样，是一个专业而高端的职业，需要考取相关的准业资格证。这些执业理财师们，和客户才是利益共同体。他们不从理财公司分佣金，而是帮客户打理资产，赚得越多，分的佣金越高。这样一来，他们就会完全从客户角度考虑问题，保护客户利益。一个金融体系能走多远、有多健康，一个重要的指标，就是它是否能保护投资者的利益。投资者被保护，就不会被轻易收割，金融机构也不会获取暴利，平衡从而形成，体系得以长久运转。而在中国，理财师这个中介群体和财富管理公司捆绑，形成了一个畸形的生态，恶性循环。这样的金融体系，必然无法长久。 “这次的暴雷和崩塌，几乎是行业不得不经历的。”柳甘直言不讳。崩塌，也意味着新生。张宁禹发现，自己的客户流失了70%到80%。曾经对他信任备至的客户，现在要么破口大骂，要么不再搭理。整个理财师群体，突然陷入了反思。在过去，他们都信任公司，对公司的品牌极度崇拜，“觉得公司推出的产品都是好的，公司的背景无比雄厚”。但张宁禹发现，牛吹得多的公司，如今都暴雷了。 “我无条件相信公司，拼命做业绩，为什么落得如此下场?”张宁禹也开始反思。他们不再信任公司和品牌。他们发现，自己的核心竞争力，其实是“客户”。 “他们意识到，从这一刻开始，行业逐步将从卖方财富管理为主，变成由买方财富管理为主。”NewBanker创始人李清昊称。在过去，拥有资产的财富管理公司是主导，而如今，购买理财产品的客户，才是核心。正是因为意识到这一点，大量的理财师离开公司，开始出来单干。三五个人，就能组成一个小理财工作室，开始卖产品。 “他们不会再忽悠客户，会完全从客户的角度去考虑问题。”李清昊也注意到，整个财富管理行业正在“化零为整”，零散、碎片化的小团队开始批量出现。他们的数据显示，最近，市场上出现了近3万家的“小三方”，它们正在成为行业最重要的玩家。理财师们也开始学习专业的金融知识，提高自己的专业度。这个趋势的出现，意味着理财师开始往客户倾斜，这是行业走向良性循环的信号。整个财富管理行业都在“浴火重生”。 “这个行业太年轻了，必然要走过这个阶段。”美信联邦联合创始人刁盛鑫表示，他在创业之初就曾预测过，行业将面临暴雷的风险。但他也意识到，危机之后，行业将机会丛生。值得注意的是，一批与财富管理相关的金融科技公司最近融资消息频频。在整个金融科技行业万马齐喑之时，它们就如逆势而动的黑马，杀气腾腾，势不可挡。这其中，有做理财师培训的，有做提高理财师效率工具的，还有专门从理财机构打包资产，再来分销给“小三方”的。它们被称为理财师的“滴滴平台”，融资总额高达十多亿。这里甚至还出现了给高净值用户做财富教育的意见领袖，且一次性融资2亿元。早有专业机构评估过，中国高净值人群拥有61万亿的市场。在这个巨大的市场变革时，到底蕴含着哪些机会?哪些平台最终可以跑出来? *文中部分受访者为化名。

财富管理专业学什么

答：财富管理专业学《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》、《保险原理与实务》、《纳税筹划》。财富管理专业是做什么的从本质来看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财富管理规划，而一般意义上的理财业务是以产品为中心，目的是更好的销售自己的理财产品。但财富管理不仅是提供投资建议，它涵盖了个人财务生活的各方各面。服务范围包括储蓄管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、一般法律咨询、搬迁及房地产服务、税收、退休计划及遗产安排等。财富管理岗位的发展前景截止2023年，中国当前百万富翁人数已经达到了440万，仅次于美国。财富超过5000万美元的超高净值人群达到了18000多人，全球排名第二。从整个国家拥有财富的人群基数来看，中国现在有非常大的优势；从财富管理行业发展的水平来讲，中国又属于初级阶段，基于这些现状来看，财富管理在中国有很大的发展空间。

银行的财富管理岗位职责是什么,未来是什么发展方向?

岗位职责及发展方向如下：一、岗位职责：1、有一定的投资管理人资源，建立与投资管理人的沟通、联系机制，维护与投资管理人的关系。2、拓展与银行、基金公司、证券公司、信托公司等金融机构的联系，发展产品渠道，维护渠道关系。3、了解市场主流理财产品，协助基金产品设计、发行、推广和销售。4、开发高净值客户市场，为高端客户推荐适合的理财方案，高净值客户平台建设与专属理财规。5、以财富管理业务为主，经纪业务为辅，开发经纪业务客户。二、发展方向如果是国有商业银行的话，基本上就等同于是高级客户经理，正常发展。如果是外资银行或者招行的话，做私人银行财富顾问的话，不管是对个人的成长，人脉的拓展，还是未来的发展都有一定帮助。目前财富管理行业的专业人员数量稀少，远远不能满足行业快速发展与高净值人士的需求。对于有志之士来说，越早进入财富管理市场，尤其是类似家族办公室的高端财富管理机构，越能为自己的未来打下坚定的基础。任职要求：1、本科及以上学历，金融学、市场营销等专业优先考虑。2、了解行业，热爱行业，确定以此为发展方向，有清晰的职业目标及规划。3、热爱金融行业，性格外向，积极主动，有团队合作精神，有责任心，勇于承受压力及解决业务过程中的各种问题。4、性格外向、反应敏捷、表达能力强，具有较强的沟通能力及交际技巧，具有亲和力。5、有从业资格证者或有资源者优先考虑。6、有证券、基金、银行从业资格者且有相关工作经验者优先考虑。

私人财富管理师的岗位职责是什么?

1、负责信托、资管、基金等产品的销售工作；2、负责开发高净值资产客户，为客户提供专业的理财服务，量身定制投资理财方案；3、结合公司客服部、营销部门策划的客户活动维护客户关系，与客户建立长期的良好的合作关系。为规范“私人财富管理师PWM”从业人员考核评定和行业健康发展。由高盛博雅（北京）信息咨询有限公司提出，联合中国中小企业协会、辽宁省理财规划师协会、美国私人财富管理协会、杭州师范大学沈钧儒法学院、大成（杭州）律师事务所、广州金投行家族办公室有限公司、中国四达国际经济技术合作有限公司等机构共同起草编写了《私人财富管理职业技能等级》团体标准。标准的制定是一项重要举措，对明确私人财富管理职业技能，划分职业等级，规范私人财富管理行业发展具有重要意义。